삼성증권 ISA 계좌 서민형 신규 개설 방법 및 후기

 

 

 

| 삼성증권 ISA 계좌 신규 개설 방법 |

 

 

ISA 계좌를 개설해야겠다는 생각은 가지고 있었는데 어디 증권사에서 만들지 고민하다가 몇 달이 지나가버렸다

더이상 고민하지 말고 그냥 빨리 만들어버리자는 생각으로 평소에 주식 투자를 몇 개 해보던 삼성증권으로 ISA 계좌 신규 개설을 했다

원래 주식 투자를 하던 곳에서 그대로 해야 관리하기가 편할 것 같아서 삼성증권으로 선택했다

수수료나 혜택 면에서 엄청 좋은 것은 아닌 것 같지만 다 비슷비슷하기도 하고 그냥 사용할 때의 편리성을 고려했다

 

 

 

 

 

 

 

삼성증권 ISA 계좌 신규 개설 이벤트

 

 

 

 

삼성증권에서 ISA 개설을 하면 수수료 평생 혜택이랑 상품권을 주는 이벤트를 진행하고 있다

 

 

 

 

 

 

 

ISA 계좌 개설 방법

 

 

 

 

 

삼성증권 ISA 계좌 개설을 하기 위해서는 삼성증권 어플의 계좌 개설로 들어간다

 

 

 

 

 

 

그러면 이렇게 여러가지 상품들이 나온다

 

 

 

 

 

 

이중에 중개형 ISA를 선택하고 계좌 개설을 한다

 

 

 

 

 

 

공모주 청약 시 유의사항 안내문을 확인한다

 

 

 

 

 

 

국내 주식 수수료 평생 혜택이랑 절세 혜택을 받을 수 있다

 

 

 

 

 

 

중개형 ISA의 경우 국내 주식만 투자가 가능하다

해외 주식은 투자할 수 없다

그치만 국내에 상장된 해외 ETF 같은 것들은 투자할 수 있다

 

 

 

 

 

 

 

계좌를 개설하려면 휴대폰 또는 공동인증서 / 주민등록증 또는 운전면허증 / 다른 금융기관 계좌가 필요하다

이것들을 준비한 후에 계좌 개설 절차를 진행하면 된다

 

 

 

 

 

 

개인 정보 이용 동의를 한다

 

 

 

 

 

 

ISA 계좌는 1개만 만들 수 있다

보유하고 있는 계좌가 없어서 계좌 개설이 진행가능하다는 안내가 나왔다

확인을 눌러서 계좌 개설을 계속 한다

 

 

 

 

 

 

대한민국 거주자에 예로 체크를 한 후 다음으로 넘어간다

 

 

 

 

 

 

 

신분증 사진을 찍어서 인증한다

 

 

 

 

 

얼굴 인식을 한다

 

 

 

 

 

 

중개형 ISA 유의사항을 확인한다

 

(1) 일반형

- 만 19세 이상 국내 거주자

- 만 15~19세 국내 거주자 중 근로소득이 있는 자

 

(2) 서민형

- 소득이 없는 자

- 근로소득 5,000만원 이하, 종합소득 3,800만원 이하인 자

 

 

서민형은 비과세 한도가 400만원까지 가능하고 혜택이 더 좋기 때문에 근로소득 조건만 맞는다면 서민형 계좌로 개설하는 것을 추천한다

 

 

 

 

 

 

만기는 인터넷을 찾아보니까 제일 길게 설정하는게 좋다고 해서 최장 기간인 80년으로 설정을 해놓았다

서민형으로 ISA 계좌 개설을 한 후에 만기 기간을 짧게 설정하면 만기일이 됐을 때 다시 서류를 제출해서 인정을 받아야 한다

지금 서민형 가입 기준을 충족하고 있다면 만기일을 길게 설정해서 다시 갱신할 일이 없도록 하는 것이 좋을 것 같다

 

 

 

 

 

 

 

계좌 개설이 완료됐다

 

 

 

 

 

 

계좌 개설을 하고 나니까 자동으로 자꾸 OTP 등록 화면이 나왔다

실물 OTP가 없어서 모바일 OTP 발급을 선택했다

 

 

 

 

 

기존에 삼성증권 주식 계좌를 가지고 있어서 그런지 발급된 모바일 OTP가 있다고 나왔다

그래서 OTP 등록은 다음에 하기를 눌러서 넘겨버렸다

 

 

 

 

 

 

ISA 계좌가 개설됐다

 

 

 

 

 

 

 

 

ISA 계좌 서민형으로 변경 신청하기

 

 

서민형 ISA 계좌를 만들기 위해서는 직접 서류를 제출하고 신청하는 과정을 거쳐야 한다

어플에서 비대면으로 할 수 있다

 

 

 

 

메뉴에서 비대면서류제출을 검색해서 들어간다

 

 

 

 

 

처리 가능 업무 및 필요서류를 선택한다

 

 

 

 

 

 

서민형으로 변경하기 위해 필요한 서류 안내가 나와있다

소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)을 발급해서 제출해야 한다

 

이 때 주의할 점은 기간에 따라 소득확인증명서의 년도가 달라진다는 것이다

- 1/1 ~ 7/31 가입 및 연장 : 전전년도

- 8/1 ~ 12/31 가입 및 연장 : 직전년도

 

나는 9월에 ISA 계좌를 개설했기 때문에 직전년도 소득확인증명서를 준비했다

 

 

 

 

 

 

홈택스에서 소득확인증명서를 발급받을 수 있다

소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 발급을 신청한다

 

 

 

 

 

인터넷 접수 목록 조회에서 출력을 한다

프린터기가 없어도 가능하다

출력 버튼을 누른 뒤 PDF로 저장을 하면 된다

 

 

 

 

 

 

 

소득확인증명서가 준비됐다면 서류 제출 신청으로 들어간다

 

 

 

 

 

 

ISA 계좌를 선택한 후 다음으로 넘어간다

 

 

 

 

 

 

 

ISA 서민형 변경을 선택한다

 

 

 

 

 

 

 

서류 제출 관련한 안내문을 확인한다

 

 

 

 

 

 

PDF 파일과 압축 파일은 올릴 수 없도록 되어 있다

소득확인증명서 PDF 파일을 핸드폰에 보내서 캡쳐를 하여 이미지 파일로 만들어서 업로드를 하면 된다

 

 

 

 

 

 

 

서류 제출이 완료됐다

 

 

 

 

 

 

 

처리 상태가 신청으로 되어 있다

그리고 1-2일 정도 지나니까 카톡으로 변경이 완료됐다는 알림이 왔다

 

 

 

 

 

서민형으로 변경된게 맞는지 확인하기 위해서는 연금/절세 - ISA - ISA 가입 정보로 들어간다

 

 

 

 

 

 

그러면 이렇게 서민형으로 가입이 되어 있는 것을 확인할 수 있다